الإعفاءات الضريبية لكبار السن والمتقاعدين

أقدم Taxpayers قد التأهل لفوائض ضريبية قليلة

إن التقدم في العمر ليس شيئًا يتطلع إليه معظم الناس. من المؤكد أن عدم الذهاب إلى العمل كل يوم له جاذبية ، لكن العيش على دخل ثابت له عيوبه. خدمة الإيرادات الداخلية متعاطفة في الواقع. يقدم قانون الضرائب بعض الاستراحات للأشخاص الذين يستيقظون منذ سنوات.

يمكنك الحصول على خصم قياسي أكبر

لن تضطر إلى دفع ضرائب على دخلك الأكبر عندما تتقدم في السن لأن مصلحة الضرائب الأمريكية تسمح لك بأخذ خصم معياري إضافي إذا كنت تبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر.

إذا كنت عازبًا أو مدخلاً بصفتك رب الأسرة ، يمكنك إضافة 1550 دولارًا إضافيًا إلى الخصم القياسي الذي أنت مؤهل للحصول عليه اعتبارًا من عام 2017. إذا كنت متزوجًا ، فيمكنك إضافة 1،250 دولارًا لكل زوجة تبلغ من العمر 65 عامًا أو اكبر سنا.

يجب أن تبلغ 65 يومًا في اليوم الأخير من السنة الضريبية ، ولكن إليك نقطة جذب: تقول مصلحة الضرائب إنه في الواقع تبلغ 65 يومًا قبل يوم ميلادك. لذلك ، إذا كنت مولودًا في 1 كانون الثاني ، فستصبح مؤهلاً اعتبارًا من 31 كانون الأول - فقط في الوقت المناسب للمطالبة بالخصم الإضافي لذلك العام الضريبي.

يتم المطالبة بالخصم القياسي بدلاً من تفصيل الاستقطاعات الخاصة بك ، ولكن سيتوجب عليك تكبد الكثير من المصاريف المؤهلة لإضفاء مزيد من القيمة على حسابك على أي حال. يجد معظم دافعي الضرائب كبار السن أن اقتطاعهم المعياري بالإضافة إلى هذا الخصم القياسي الإضافي يعمل أكثر من أي نفقات مفصلة يمكن أن يطالبوا بها ، خاصة إذا تم سداد الرهن العقاري ، بحيث لم يعد لديهم هذا الخصم بعد الآن.

لديك عتبة رفع أعلى

كما أن الحد الأدنى المطلوب لضرورة تقديم إقرار ضريبي في المقام الأول أعلى أيضًا إذا كنت تبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر. بعبارة أخرى ، يمكنك كسب المزيد من المال قبل أن تضطر إلى رفع قمصانك والبدء في طرح أرقام لمصلحة الضرائب. يجب على معظم دافعي الضرائب الفردية تقديم الإقرارات الضريبية عندما تصل أرباحهم إلى 103،350 عام 2017 .

ولكن إذا كان عمرك 65 عامًا أو أكثر ، يمكنك كسب ما يصل إلى 11،900 دولار قبل أن تضطر إلى القلق من مشاركة أيًا من ذلك مع العم سام.

وهذا ينطبق على جميع حالات الايداع. إذا كنت متزوجًا وتقدّمت بالاشتراك معًا وكل من أنت وزوجتك تقل أعمارهما عن 65 عامًا ، يمكنك فقط أن تجمع ما يصل إلى 20،700 دولارًا أمريكيًا قبل أن تضطر إلى تقديم طلب للعودة. ولكن إذا كان أحدكم يبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر ، فيمكنك كسب ما يصل إلى 21،950 دولارًا أمريكيًا ، وإذا كنت تبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر ، يمكنك كسب ما يصل إلى 23200 دولار.

قد لا تضطر لدفع الضرائب على دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك

ما الذي يعول بالضبط كدخلك الخاضع للضريبة؟ قد يتم تضمين دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك أو لا. وإليك كيف يعمل.

أضف دخلك من جميع المصادر ، بما في ذلك صناديق التقاعد الخاضعة للضريبة بخلاف الضمان الاجتماعي وما يمكن أن يكون عادة معفى من الضرائب. أضف الآن إلى ذلك نصف ما جمعته في الضمان الاجتماعي خلال السنة الضريبية. سترسل لك إدارة الضمان الاجتماعي نموذج SSA-1099 في أول عام جديد ، لتظهر لك بالضبط المبلغ الذي تلقيته.

إذا كان إجمالي دخلك الآخر ونصف الضمان الاجتماعي الخاص بك أقل من 25،000 دولار أمريكي وأنت واحد ، أو رب أسرة ، أو أرملة أو أرمل مؤهل ، فلن تضطر إلى تضمين أي من الضمان الاجتماعي كدخل خاضع للضريبة.

إذا كنت متزوجًا وكنت تقدم عودة مشتركة ، فإن الحد الأقصى يصل إلى 32000 دولار.

قد ترغب في تقديم عودة مشتركة لأنك إذا قمت بتقديم إقرار منفصل ، فسيتعين عليك دفع ضرائب على بعض دخلك الخاضع للضريبة على الأقل ما لم تكن تعيش مع زوجك في أي وقت خلال السنة الضريبية. في هذه الحالة ، يعود العتبة إلى 25000 دولار. ولكن تحقق مع خبير ضرائب للتأكد من أن تقديم عائد مشترك مشترك هو في مصلحة العامة الخاصة بك النظر في الظروف الشخصية الخاصة بك.

إذا ﮐﻧت ﺗﻘﻊ ﺧﺎرج ﻣﻧﺎطق اﻟدﺧل ھذه ، ﻗد ﯾﺻل ﻣﺎ ﯾﺻل إﻟﯽ 85 ﺑﺎﻟﻣﺎﺋﺔ ﻣن ﻣﺎ ﺗم ﺟﻣﻌﮫ ﻓﻲ اﻟﺿﻣﺎن اﻻﺟﺗﻣﺎﻋﻲ إﻟﯽ اﻟﺧﺿوع ﻟﻟﺿرﯾﺑﺔ تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية أداة تفاعلية لمساعدتك في تحديد ما إذا كان أي من الضمان الاجتماعي الخاص بك خاضعًا للضريبة ، وإذا كان الأمر كذلك ، فما مدى ذلك.

الاعتماد الضريبي لكبار السن والمعاقين

واحدة من أهم التخفيضات الضريبية المتاحة لكبار السن والمتقاعدين هي الائتمان الضريبي لكبار السن والمعاقين.

إذا انتهى بك الأمر بسبب مصلحة الضرائب الأمريكية ، فقد يؤدي هذا الرصيد إلى القضاء على بعض مسؤوليتك الضريبية ، إن لم يكن كلها.

يجب أن تبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر اعتبارًا من اليوم الأخير من السنة الضريبية للتأهل. تنطبق قاعدة 1 كانون الثاني / يناير هنا أيضًا ، حيث يُعتبر أنك تبلغ 65 عامًا في نهاية السنة الضريبية إذا ولدت في اليوم الأول من العام التالي. يجب أن تكون مواطنًا أمريكيًا أو أجنبيًا مقيمًا ، أو إذا كنت غير مقيم ، فيمكنك التأهل إذا كنت متزوجًا من مواطن أمريكي أو أجنبي مقيم. إذا كنت متزوجًا ، فيجب عليك تقديم عائد زواج مشترك مع زوجتك للمطالبة بالائتمان ما لم تكن تعيش مع زوجتك على الإطلاق خلال السنة الضريبية. إذا كنت مؤهلاً للحصول على وضع مدير الإيداع المنزلي ، فهذا يسمح لك بالمطالبة بالائتمان إذا لم يكن زوجك يعيش معك بعد 30 يونيو ، على الرغم من أن العديد من القواعد الأخرى تنطبق أيضًا على المطالبة بهذه الحالة.

آخر مؤهل يتعلق بدخلك. لن تكون مؤهلاً للحصول على هذا الرصيد إذا ربحت الكثير من المال:

• 17500 دولار أو أكثر إذا كانت حالة الإيداع الخاصة بك مفردة ، أو رب أسرة أو أرملة مؤهلة أو أرمل
• 20000 دولار أو أكثر إذا كنت متزوجًا ، ولكن واحدًا منكم مؤهل لهذا الرصيد
• 25000 دولار أو أكثر إذا قمت بتقديم عائد زواج مشترك
• 12،500 دولار أو أكثر إذا قمت بتقديم عائد زواج منفصل ولكنك كنت تعيش بمعزل عن زوجك طوال العام

تعتمد هذه الأرقام على إجمالي الدخل المعدل ، وليس على إجمالي الدخل. تم التوصل إلى AGI الخاص بك بعد أخذ بعض الخصومات على الصفحة الأولى من الإقرار الضريبي الخاص بك. يمكنك العثور عليها على السطر 38 من Form 1040 أو السطر 22 إذا قمت بتقديم نموذج 1040A.

تنطبق الحدود أيضًا على الأجزاء غير الخاضعة للضريبة لمزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك ، بالإضافة إلى الأجزاء غير الخاضعة للضريبة الخاصة بأي معاشات تقاعدية أو إعاقات سنوية أو عجز قد تكون لديك:

• 5000 دولار أو أكثر إذا كانت حالة الإيداع الخاصة بك مفردة أو رب أسرة أو أرملة مؤهلة أو أرمل
• 5000 دولار أو أكثر إذا كنت متزوجًا ولكن واحدًا منكم مؤهل لهذا الرصيد
• 7500 دولار أو أكثر إذا قمت بتقديم عائد زواج مشترك
• 3،750 دولار أو أكثر إذا قمت بتقديم عائد زواج منفصل ولكنك كنت تعيش بمعزل عن زوجك طوال العام

للأسف ، لن تكون مؤهلاً للحصول على الرصيد ما لم يستوف دخلك كلا العتبتين. إذا ذهبت في أي من الفئتين ، فأنت محظوظ. إذا كنت مؤهلاً ، يتراوح مبلغ الرصيد من 3،750 دولارًا أمريكيًا إلى 7500 دولار أمريكي اعتبارًا من عام 2017. ويمكنك حذف هذا المبلغ من فاتورتك الضريبية ، على الرغم من أن الرصيد غير قابل للاسترداد ، لذا لن يرسل إليك IRS شيكًا عن أي رصيد غير مستخدم بعد يتم التخلص من التزامك الضريبي للسنة.

هناك لديك ذلك. تأتي الشيخوخة مع القليل من الامتيازات الضريبية ، لذلك استرخ واستمتع ببعض تلك الأموال التي لن تضطر إلى منحها لمصلحة الضرائب.

ملاحظة: تتغير القوانين الضريبية دوريًا لذا عليك دائمًا الرجوع إلى خبير الضرائب للحصول على أحدث النصائح. هذه المعلومات ليست مقصودة كمشورة ضريبية وليست بديلاً عن المشورة الضريبية.