النسبة المالية هي مجرد رقم واحد من النتائج المالية للشركة مقسومة على أخرى.
عندما تجمع بين القيم والمعلومات المختلفة ، فإن مزايا (أو عدم وجود) الشركة الأساسية تظهر بوضوح.
على سبيل المثال ، حقيقة أن سعر سهم الاستثمار هو 2.13 $ يخبرك القليل جدا. ومع ذلك ، إذا كنت تعرف أن نسبة السعر / الأرباح هي 8.5 ، فإنها تنقل الكثير من السياق. وبعد ذلك ، يمكنك مقارنة هذا السعر بين شركات P / E والشركات الكبيرة والمنافسين المباشرين ، وحتى النتائج السابقة من نفس الأعمال بالضبط.
نعم ، فإن النظر إلى العديد من هذه النسب سيشمل القليل من العمل ، ولكن معظمها يتم حسابه تلقائيًا لك وعرضه على جميع البوابات المالية الرئيسية عبر الإنترنت. المعلومات التي يمكنك الحصول عليها منها لا مثيل لها وتضعك في مصلحة أي مستثمر آخر.
هنا هي 5 أنواع من النسب المالية
السيولة: ستوضح هذه النسب قدرة الشركة على سداد ديونها وخصومها. إذا لم يكن لديهم ما يكفي من الأصول قصيرة الأجل لتغطية الالتزامات قصيرة الأجل ، أو أنهم لا يولدون ما يكفي من التدفق النقدي لتغطية التكاليف ، فقد يواجهون مشاكل مالية.
تعتبر نسب السيولة ذات أهمية إضافية مع وجود أسهم قرش على وجه التحديد ، حيث تواجه الشركات الأحدث والأصعب صعوبات هائلة في سداد جميع الفواتير قبل تأسيس أعمالها.
تتضمن بعض نسب السيولة النسبة الحالية ، والنسبة السريعة ، ونسبة السيولة ، والتدفقات النقدية التشغيلية.
بالنسبة للمستثمرين الراغبين في الحصول على ميزة من خلال أخذ كمية صغيرة من العمل ، يمكنك الاطلاع على ملخصات لحسابات النسبة الفعلية على العديد من أفضل مواقع الويب.
النشاط: يوضح ذلك مدى كفاءة عمل الشركة. إلى أي مدى تستخدم الشركة الموارد المتاحة لتوليد المبيعات؟
هناك عدد قليل من النسب النشاطية الكبيرة التي يجب على المستثمرين تطبيقها في أبحاثهم. معدل دوران المخزون؛ دوران الذمم المدينة؛ دوران دائن ؛ دوران رأس المال العامل ؛ معدل دوران الأصول الثابتة ؛ اجمالي معدل دوران الاصول.
الرافعة المالية: ستوضح هذه النسب قدرة الشركة على سداد ديونها طويلة الأجل.
يشار إلى نسب الرفع كنسب دين. نسبة الديون دين إلى حقوق ملكية ؛ تغطية الفائدة.
الأداء: نسب الأداء هي كل شيء عن الربح ، وهو ما قد يفسر لماذا يشار إليها في كثير من الأحيان كنسب الربحية.
نظرًا لأن معظم أسهم بيني لا تعمل بشكل مربح ، فلن يكون من الممكن إنشاء أي قيم لنسبة الأداء. لا يمكنك تقسيم سعر الأسهم بنسبة صفر!
توضح نسب الأداء صورة واضحة عن مدى ربح النشاط التجاري في مراحل مختلفة من عملياته ؛ هامش الربح الإجمالي؛ هامش الربح التشغيلي ؛ هامش صافي الربح؛ العائد على الأصول؛ عائد على حقوق المساهمين.
التقييم: بما أن نسب التقييم مبنية على سعر السهم الحالي ، فإنها تقدم صورة عما إذا كان سهم بيني يعتبر استثماراً مقنعاً عند المستويات الحالية. في الأساس ، ما مقدار النقد ، أو رأس المال العامل ، أو التدفق النقدي ، أو الأرباح ، التي تحصل عليها مقابل كل دولار مستثمر؟
بعض نسب التقييم تشمل ؛ السعر / الأرباح (P / E) ؛ السعر / التدفقات النقدية السعر / المبيعات (P / S) ؛ السعر / الأرباح / معدل النمو (PEG).
خذ الوقت الكافي لمعرفة المزيد عن كل من هذه النسب ، والتي يمكنك بعد ذلك مقارنتها مباشرة بتلك الخاصة بالمنافسين ، أو حتى مقابل نفس الشركة نفسها من الأرباع والسنوات السابقة. القيمة المضافة لفهمك لنشاط تجاري ستجعل الفرق في نتائج الاستثمار ، وضوح قراراتك في التداول.