الاتصالات مفتوحة تلعب دورا حيويا في حماية أموالك
نحن على وشك الدخول في فترة من نقل الثروات بحيث تكون أكبر عملية تحويل للثروة في التاريخ. على مدى السنوات الخمسين المقبلة ، سيتم تحويل أكثر من 1 تريليون دولار من الأصول كل عام بما يصل إلى 59 تريليون دولار متوقع!
بقدر ما لا نريد أن نفكر في أفراد عائلاتنا وأحبائنا الذين يرحلون ، من المهم الحديث عن عمليات تحويل الثروة الآن. من الـ 59 تريليون دولار التي سيتم تحويلها ، من المتوقع أن يذهب 36 تريليون دولار إلى الورثة.
ولكن لسوء الحظ ، فإن 70٪ من عمليات تحويل الثروة لم تكن ناجحة وكان السبب الرئيسي في ذلك هو القضايا العائلية. وفقا لمجموعة ويليامز ، تلعب ديناميات الأسرة والقضايا التي لم تحل بين أفراد الأسرة دورا كبيرا في فشل عمليات تحويل الثروة. في حين أن المستفيدين قد يتلقون الأصول بنجاح ، إلا أنه بعد النقل ، فإن الصراع والصراع والفشل لديهم فرصة جيدة للدخول.
من أجل زيادة فرص نجاح نقل الثروة ، نقترح عدة طرق لفتح الباب أمام التواصل الصحي والصدق مع ورثتك:
أخبر ورثتك عن التفاصيل المالية الخاصة بك. نحن عادة نتجنب الحديث عن مواردنا المالية الشخصية حتى مع أحبائنا ، ولكن عليك أن تتأكد من أن ورثتك على دراية كافية بتفاصيل العقار الخاص بك حتى يتمكنوا من تحمل الإدارة أو الإشراف على الأصول بمجرد ذهابك.
إشراك ورثتك في عملية التخطيط العقاري. سيساعد هذا في إنشاء حوار حول كيفية تمرير ملكية العقار الخاص بك.
هذا هو الوقت المناسب أيضًا للعمل على بيان مهمة عائلتك.
إذا كنت تمر في عمل تجاري أو استثمار كبير ، يجب عليك التحدث مع ورثتك حول قيمك وآمالك في هذه الأصول. توضيح الآن حتى لا تدع التخمين في وقت لاحق.
تنظيم المستندات المالية الخاصة بك والاحتفاظ بها في مكان واحد. أنت لا تريد لورثك أن يتبارى للعثور على أجزاء مختلفة من العقار الخاص بك.
احتفظ بكل هذه المعلومات في مكان آمن ، واسمح لورثتك بمعرفة موقعها.
تحدث إلى مستشار العائلة الموثوق به. هذا يمكن أن يلعب دورا حيويا في ضمان نقل الثروة بنجاح. من خلال إشراك جميع أفراد العائلة ، يمكن أن يساعد مستشار العائلة في صياغة خطة ذات هدف طويل الأمد يتمثل في مساعدة الجيل التالي على الازدهار. سيقوم العديد من مستشاري الأسرة بإجراء سلسلة من المتحدثين حول تربية الأطفال المسؤولين ماليًا. كما يمكنهم تقديم المشورة حول الأعمال الخيرية لإدخال استراتيجيات تقديم الهدايا أو إنشاء مؤسسة عائلية.
ساعد في بناء العلاقة بين ورثتك وفريقك المالي (مستشار مالي ومحامي تخطيط العقارات واتفاق السلام الشامل). من خلال المساعدة في إقامة هذه العلاقة مبكراً ، سيكون لدى ورثتك الموارد التي يمكنهم اللجوء إليها إذا كان نقل الثروة أمرًا معقدًا. كما سيساعد في إعدادهم لأدوارهم المستقبلية وكل ما يجلبه الميراث.
إذا كنت متلقيًا لميراث ، فمن الضروري استخدام أموال "المكتشف حديثًا" بحكمة. ليس هذا هو الوقت المناسب للانتقال إلى قصر ضخم ، أو شراء يخت ، أو الذهاب إلى جولات تسوق باهظة. في الواقع ، لا ينبغي أن يتغير نمط حياتك بشكل كبير على الإطلاق. يمكن استخدام الأموال التي تتلقاها بحكمة بالطرق التالية:
- يعد التخلص من الديون طريقة رائعة لاستخدام بعض من تحويل ثروتك
- أضف إلى صندوق الطوارئ الخاص بك من نفقات ستة أشهر
- حفظ للتعليم العالي
- الاستثمار في الإصلاحات المنزلية أو الاستثمارات المنتجة للأسهم
- حتى لو كان الميراث يشكل في الواقع أموالًا إضافية ، فلا يزال توفير 80٪
تذكر أن التواصل الأسري القوي هو مفتاح نقل الثروة بنجاح.
الإفصاح: يتم توفير هذه المعلومات لك كمورد لأغراض إعلامية فقط. يتم تقديمها دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال. لا تهدف هذه المعلومات ، ولا يجب أن تشكل ، أساسًا أساسيًا لأي قرار استثماري قد تقوم به.
استشر دائمًا مستشارك القانوني أو الضريبي أو الاستثمار قبل اتخاذ أي اعتبارات أو قرارات تتعلق بالاستثمار / الضرائب / العقارات / المالية.