عظيم للأساسيات المالية
إذا كنت مستخدمًا جديدًا في Mac في برنامج التمويل الشخصي ، فقد تكون Quicken Essentials كافية لك.
ولكن إذا قمت بالتبديل إلى برنامج آخر في وقت لاحق ، قد لا تتمكن من استيراد البيانات الخاصة بك إلى برامج أخرى ، وسيتعين عليك إدخال المعاملات من جديد (ومع ذلك ، يستورد iBank 4 Quicken Essentials لبيانات Mac). إذا كنت تحتاج فقط إلى برنامج تمويل شخصي بسيط للغاية وتأكد من أنك ستحتاج إلى المزيد من ميزات إدارة الأموال في المستقبل ، فإن Quicken Essentials يستحق نظرة. ويطرح البرنامج حوالي 50 دولارًا أمريكيًا ، ولا يتضمن إصدارًا تجريبيًا مجانيًا ، ولكن لديه ضمان استرداد الأموال لمدة 60 يومًا.
إعداد Quicken Essentials
كانت Quicken Essentials مستجيبة للغاية ، فتحت الشاشات عند الاتصال بها وتحديث البيانات بسرعة. كل شيء في البرنامج مشرق وملون ، من شاشة النظرة العامة إلى اختيار فئة الإنفاق في الميزانية. هذا الجانب من البرنامج يجعل من ممتعة حقا للاستخدام. وتستخدم الرسوم البيانية الدائرية والرسوم البيانية الشريطية لنقل المعلومات في لمحة. انقر على هذه الرسومات للتنقل ورؤية المعاملات أو الحسابات التي تشكل الرسم البياني.
يتم عمل الصور بشكل رائع ولا يتم صياغتها أبدًا ، مع وجود مربعات قابلة للفتح مع خيارات للاختيار.
يعد الإعداد سريعًا نسبيًا ، ولكنه يعتمد على عدد الحسابات المالية التي تخطط لتتبعها. أقوم بإعداد حساب استثمار وفحص حساب وثلاثة بطاقات ائتمانية في حوالي ثماني دقائق. إذا لم يكن لديك حساب Intuit (تم إنشاؤه عند طلب البرنامج أو المشاركة في منتديات المستخدم على موقع Quicken على الويب) ، فيجب عليك إنشاء حساب قبل أن تتمكن من إضافة حساباتك المالية.
عند الحديث عن إضافة حسابات ، فإن بطاقات الائتمان الثلاث التي أقوم بإعدادها تكون جميعها في مؤسسة مالية واحدة ، وقد أدركت Quicken Essentials ذلك ، لذلك تم تنزيل المعاملات لجميع البطاقات دفعة واحدة. عادةً ما يتعين عليّ إنشاء كل من هذه الحسابات بشكل منفصل في برنامج التمويل الشخصي. تم العثور على أرصدة الحسابات بالنقر فوق ملخص الحساب في شريط الأدوات الأيسر ، ويتم الوصول إلى سجلات الحساب بالنقر فوق الحسابات المدرجة في شريط الأدوات نفسه. للعثور على قائمة بالمدفوعات والفئات والعلامات ، انقر فوق "نافذة" على شريط الأدوات العلوي.
تسجيلات الحساب والمعاملات
تبدو سجلات الحساب مشابهة لما ستجده في برامج التمويل الشخصي الأخرى. لا يمكن إضافة المعاملات مباشرة إلى السجل كما هو الحال في Quicken for Windows ، بدلاً من ذلك ، يجب النقر فوق الزر New في شريط الأدوات أسفل التسجيل. إنشاء عملية مقسمة هي عملية من خطوتين ، والتي تبدو غريبة: أولاً ، انقر فوق الزر جديد ، ثم انقر فوق الانقسام على شريط الأدوات السفلي. قم بإنشاء معاملة مجدولة من شريط الأدوات هذا أيضًا.
تنزيل معاملات الحساب عملية سريعة وسلسة. لتوفير الوقت ، سيقوم Quicken Essentials تلقائيًا بتطبيق فئات الإنفاق والعلامات على المعاملات التي تم تنزيلها استنادًا إلى معاملات تم إدخالها مسبقًا.
إذا كنت لا تريد التصنيف التلقائي ، فقم بإيقافه في التفضيلات.
أيضًا في التفضيلات ، يمكنك إخبار Quicken بتعيين فئة أو علامة تلقائيًا إذا لم تتمكن من تصنيف المعاملات تلقائيًا ، ولكنني أوصيك بتحديد الخيار Do Doothing. بعد ذلك ، بعد تنزيل المعاملات ، قم بمسح سجل المعاملات غير المصنفة بحيث يمكنك تصنيفها بشكل صحيح ، وفي المستقبل ، سيقوم Quicken Essentials باستخدام هذه الفئة في معاملات مشابهة.
يحتوي Quicken Essentials على ميزة المرفقات الموجودة في إصدار Windows. استخدام ذلك أمر سهل بما فيه الكفاية ، ولكن كنت مرتبكة أنه لم يكن هناك رمز للميزة على شريط أدوات التسجيل أو من خط في السجل نفسه. لإرفاق صورة بمعاملة ، انقر على المعاملات من شريط الأدوات العلوي ، ثم حدد إضافة مرفق.
الأمان
يوجد خيار تعيين كلمة مرور لحماية ملف البيانات الخاص بك في قائمة Preferences. أوصيك بتعيين كلمة مرور للحفاظ على أمان معلوماتك المالية ولأن Quicken Essentials تخزن أسماء المستخدمين وكلمات المرور للحسابات المصرفية والحسابات المالية الأخرى. تأكد من اختيار كلمة مرور صلبة للحفاظ على أمان بياناتك.
تقارير
Quicken Essentials يأتي مع ستة تقارير مدرجة على شريط الأدوات الأيسر ، مع خيارات تخصيص أساسية للغاية. إذا كنت تستخدم Quicken for Windows أو كنت تبحث عن تقرير مالي ، فلن تكون سعيدًا. تتضمن الخيارات إمكانية تحديد الحسابات والفئات والعلامات لتضمينها في التقارير ويمكن تغيير النطاق الزمني. لا يوجد تقرير ميزانية يعرض المبالغ المدرجة في الميزانية من شهر إلى شهر مقارنةً بالإنفاق الفعلي ، فلن تجد رسم بياني شريطي متوفرًا في وحدة الميزانية.
أداة الميزانية
يعد إعداد الميزانية أمرًا سهلاً في Quicken Essentials for Mac. عند فتح ميزة الميزانية لأول مرة ، يُوصى بإنفاق الأهداف لكل فئة نفقات استنادًا إلى متوسط معاملاتك التي تم تنزيلها على مدار ثلاثة أشهر. يمكنك تغيير مبالغ الأهداف وإضافة أهداف لأن الميزانية التلقائية لا تلتقط ، أو إزالة الفئات التي لا تريد تتبعها. هذا عن كل شيء هناك لميزانية في Quicken Essentials. كما ذكر أعلاه ، لا يوجد تقارير ميزانية شاملة. إذا كان الاحتفاظ بميزانية أكثر تفصيلاً أمرًا مهمًا بالنسبة لك ، فجرّب iBank 4 ، أنت في حاجة إلى ميزانية أو MoneyWell.
تحويل البيانات
يحتوي Quicken Essentials على ميزة تحويل للبيانات من Quicken for Windows و Microsoft Money والإصدارات Quicken Mac القديمة. تعمل التحويلات بشكل موثوق به وتتطلب منك تصدير البيانات أولاً من البرنامج المستخدم مسبقًا. يحتوي Quicken Essentials على عدد محدود من التقارير وليس لديه سجل حساب استثماري منتظم ، لذلك اعتمادا على البرنامج الذي تقوم بتصدير البيانات منه ، لن يتم نقل بعض المعلومات.
ضرائب الدخل
إذا قمت بتتبع فئات الميزانية المتعلقة بالضرائب ، يمكنك تصدير البيانات لاستخدامها في أي برنامج ضريبي يدعم تنسيق ملف TXF ، ومعظمها إن لم يكن جميعها. لتصدير البيانات إلى برامج ضريبية ، يتم تعيين فئات لعناصر الضريبة التي يتم العثور عليها في جداول الضرائب الخاصة بـ IRS والنماذج المستخدمة في الإقرار الضريبي. من الأهمية بمكان أن يتم هذه التعيينات بشكل صحيح. في نهاية السنة ، انقر على جدول الضرائب الموجود في شريط الأدوات أسفل التقارير ، ثم حدد تصدير الضرائب. ينتج عن ذلك ملف بيانات TXF ، والذي يتم استيراده بعد ذلك إلى برنامج ضريبي (ستطلب منك المقابلة الضريبية).
الميزات البارزة
- واجهة المستخدم البقعة مع رسومات واضحة.
- جميع حساباتك في مكان واحد.
- سهل الاستخدام.
- سهولة الوصول إلى Quicken Live Community للحصول على المساعدة.
- دليل شامل للمساعدة (PDF).
نقاط الضعف
- يتم تبسيط ميزة الميزانية بشكل مفرط ، ولا يوجد تقرير مخطط له في الميزانية بخلاف ما تراه لأي شهر معين ، ولكن الرسم البياني الشريطي في ميزة الميزانية.
- لا يوجد دعم معاملات فردية للاستثمارات ، على الرغم من تحديث الحساب الإجمالي.
- لا تسريع فاتورة الدفع.
- لا يوجد تطبيق جوال أو تكامل مع Mint.com.
الخط السفلي في Quicken Essentials
إن الشيء العظيم في برنامج التمويل الشخصي هذا هو أنه يحتوي على تنزيلات سريعة من مجموعة ضخمة من المؤسسات المالية ، ويبدو في الواقع ويتصرف مثل تطبيق Mac ، على عكس الإصدارات السابقة. لسوء الحظ ، تفتقر Quicken Essentials for Mac إلى بعض الميزات التي اعتمدها المستخدمون في إصدارات Quicken Mac السابقة ، ولكن Intuit لا تزال تدعم Quicken Mac 2007. إذا كنت بحاجة إلى دفع الفاتورة والاستثمار والميزات الأخرى في Quicken Mac ، فمن المحتمل أن تستمر في استخدام وانتظر ميزات Quicken Essentials للتوسع قبل التبديل.
إذا كنت أحد مستخدمي Quicken Windows الذي تحول إلى نظام Mac ، فمن غير المحتمل أن تكون راضياً عن Quicken Essentials ، التي لا تحتوي على ميزات الأعمال ، أو مخطط العمر ، أو التكامل مع عقار الإيجار ، أو ميزانية أكثر تعقيدًا ، أو تخفيض الديون أو مخطط الضرائب. يمكنك استخدام برنامج لتشغيل Windows على جهاز Mac الخاص بك مع Quicken for Windows أو تجربة أحد اختياراتي الأخرى لبرنامج Mac للتمويل الشخصي .
إذا كنت تبحث عن برنامج تمويل شخصي موثوق به ولكن بسيط لجهاز Mac الخاص بك ، فمن المحتمل أنك تفضل استخدام Quicken Essentials. البرنامج يتاجر بمبلغ 50 دولار ولكن هناك بعض من Quicken Essentials الرائعة لصفقات Mac التي يمكن العثور عليها عبر الإنترنت.