وكلاء التأمين إعداد سياسات التأمين الجديدة
واحدة من وظائف وكيل التأمين هي بيع التأمين.
وهو يعني أخذ معلومات العميل المحتملة وتشغيلها من خلال شركات التأمين المعينة من قبل الوكيل. يقوم الوكلاء بتوجيه العملاء من خلال عملية التأمين التي تشرح التغطية وتقديم المشورة. يمكن للوكلاء مساعدتك في اتخاذ قرار مستنير عندما يتعلق الأمر بنوع التغطية التي يجب عليك شراؤها.
يعرف وكلاء جميع الخصومات المتاحة من خلال شركات التأمين الخاصة بهم. يتم تدريبهم لمعرفة كيفية التأكد من حصولك على التغطية التي تحتاجها. شركات التأمين يمكن أن يكون لها قواعد مختلفة. سيعرف الوكيل ما هو قانوني وضد السياسة لكل شركة تأمين خاصة بها. على سبيل المثال ، تتطلب بعض شركات التأمين سيارة تحمل اسم المؤمن عليه من أجل أن تكون هذه السياسة قابلة للتنفيذ ، في حين أن بعض شركات التأمين لا تهتم بمن هو على العنوان.
لا يعني إعداد سياسة جديدة بالضرورة نسخ سياستك الحالية. سيتمكن الوكيل المهرة من مراجعة سياستك وتقديم نصائح حول الادخار من خلال تغيير التغطية أو العثور على خصومات جديدة.
أو على النقيض من ذلك ، ربما كنت غير مؤمن. سيتمكن وكيل التأمين من تحديد كليهما ، حيث تتفوق سياستك الحالية أو تقصر.
وكلاء التأمين الحفاظ على السياسات القائمة
إجراء التغييرات: سياسات التأمين تحتاج إلى صيانة. يمكن تغيير العائلات وتغيير السيارات والتغطية المفضلة بسهولة.
يقوم وكلاء التأمين بإجراء التغييرات ، وقبول المدفوعات ، وطباعة الوثائق الهامة مثل إثبات التأمين للعملاء بشكل منتظم.
التنسيق مع المقرضين: يقوم وكلاء التأمين بالتنسيق مع المقرضين وشركات الرهن على أساس منتظم. تريد مؤسستك الإقراضية التحقق من التغطية ويساعد وكيل التأمين في عملية التحقق. إن إعداد معلومات المستفيد من الخسارة وإرسال الفاكسات وإيصال البريد الإلكتروني موجود أيضًا في قائمة المهام التي يغطيها وكيل التأمين.
إن القدرة على الاعتماد على شخص واحد أو مجموعة صغيرة من الأشخاص العاملين في مكتب محلي ما زالت مهمة لكثير من الناس. يوفر وكلاء التأمين لمسة شخصية لا يمكن توفيرها من خلال رقم خدمة العملاء. عندما يكون لديك سؤال متعلق بالتأمين ، من المهم أن تكون قادراً على الحصول على معلومات من مصدر موثوق يمكنك الوثوق به. يستطيع وكلاء التأمين المحلي بناء علاقات قوية مع عملائهم.
وكلاء التأمين مساعدة مع المطالبات
مطالبات المكالمات في: في وقت المطالبة ، يمكن أن يكون وكيل التأمين في متناول اليد حقا. وكلاء التأمين والمدققين المطالبات لديها وظائف مختلفة. ومع ذلك ، يمكن أن يجعل وكيل التأمين عملية المطالبات أكثر سلاسة. يقوم الكثير من الوكلاء بالاتصال بمركز الخدمة لعملائهم.
في بعض الأحيان ، يمكن أن تكون عملية رفع الدعوى عملية شاقة ومزعجة. تخطي هذا الجزء من العملية عن طريق السماح لوكيل التأمين الخاص بك بالعناية بها نيابة عنك.
تقديم مشورة المطالبة: يمكن أن يقدم وكلاء التأمين أيضًا نصائح قيمة عندما يتعلق الأمر بمطالبات التأمين. إذا كان لديك مؤخرًا عدة مطالبات ، يمكن لوكيل التأمين أن يتخطى وضعك المحدد لتحديد أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة بالنسبة لك. في بعض الحالات ، لا يتم تقديم المطالبة.
المساعدة في المطالبة: في بعض الأحيان قد لا تكون المطالبة جيدة. قد يساعد السماح لوكيل التأمين بمعرفة هذه المسألة في حلها بشكل أسرع. قد تنطوي مشكلتك المتعلقة بالمطالبة على عدد من الأشياء المختلفة. وكلاء جيدة في حل قضايا سوء الاتصال وغيرها من مشاكل المطالبة الشائعة. لن يعرف الوكيل وجود مشكلة إذا لم تسمح له بمعرفته.
لذا استمر في التواصل بينك وبين وكيلك لضمان خدمة عملاء جيدة.
لدى وكلاء التأمين قائمة طويلة من المهام الصغيرة لإبقائهم مشغولين طوال اليوم. إن الإجابة على الأسئلة حول تغيرات الأسعار ، والبحث عن أفضل الصفقات للعملاء ، والمساعدة في مطالبات التأمين هي جزء كبير من أنشطتهم اليومية.